Условия получения лизинга в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Лизинг для ИП от Сбербанка

При наличии своего дела, у начинающего предпринимателя, а также порой и у опытного бизнесмена случаются ситуации, связанные с финансовыми затруднениями. В такой непростой период требуется дополнительная денежная поддержка. Но порой важными становятся не сами купюры, а определенные вещи: оборудование, сырье, расширение имеющегося автопарка, то есть получение лизинговых услуг.

Все необходимые условия по предоставлению лизинговых операций можно получить в крупных российских банках. Большинство россиян как частных, так и юридических лиц предпочитают сотрудничать со Сбербанком, одним из самых надежных банковских структур России. Чтобы оформить лизинг Сбербанка для юридических лиц, следует знать несколько правил и условий получения данной услуги.

Лизинг набирает все больше популярности

1. Что такое лизинг
2. Плюсы и минусы лизинга в Сбербанке
3. Особенности оформления
4. Требования к заемщику
5. Портфель документов
6. Оформление заявки
7. Стоимость лизинга
8. Какой автотранспорт можно приобрести по лизингу
9. Можно ли оформить в лизинг недвижимость
10. Виды балансодержателя
11. Юридическое лицо
12. Лизинговая компания
13. Особенности страхования
14. Выводы

Преимущества услуги

Лизинг принципиально отличается от услуг банковского кредитования за счет того, что сама суть услуги заключается в договоре финансовой аренды, когда имущество в долгосрочное пользование с правом последующего выкупа. Лизинг имеет свои особенности, отраженные в договоре с лизинговой компанией. Несколькими годами ранее, в нашей стране такая услуга не была востребована, а сегодня с каждым годом она приобретает все больше и больше клиентов.

Лизинг имеет несколько своих основных преимуществ:

• финансовая аренда обходится дешевле банковского кредитования;
• подать документы на рассмотрение проще, требования более лояльные;
• лизинг предоставляет широкие возможности выбора;
• при получении оборудования или транспорта в лизинг предприниматель освобождается от уплаты налога, так как оборудование не числится на балансе предприятия.

Как видно, лизинг имеет несколько своих неоспоримых преимуществ по сравнению с банковским кредитованием. Перед каждым предпринимателем встает вопрос, какая компания предлагает наиболее выгодные условия. В связи с тем, что услуга становится востребованной ее предлагают многие компании, в частности, коммерческие банки, а точнее, их дочерние предприятия. Сбербанк начал предоставлять такую услугу еще в 1993 году. Сегодня компания значительно расширила линейку своих предложений.

Финансовая аренда для предпринимателей

Пользование услугами лизинга от Сбербанка для ИП имеет массу преимуществ. Сберегательный банк оперативно принимает решение относительно финансирования о приобретения ТС, отвечающим запросам представителя малого бизнеса. Благодаря оптимизации налогов многие ИП предпочитают оформлять лизинговые продукты в компании «Сбербанк Лизинг». Затраты на финансовую аренду авто можно снизить, принимая участие в специальных программах и акциях.

Правила заключения договора с предпринимателями

В Сберегательном банке действует много программ, включая и льготные. Чтобы заключить лизинговую сделку, ИП потребуется минимальный набор документации.

Лица, занимающиеся индивидуальным предпринимательством для получения транспортного средства в финансовую аренду должны отвечать таким критериям:

1. Стаж занятия бизнесом не менее полугода.
2. Активный счёт в Сбербанке.
3. Подтверждённая платёжеспособность.
4. Хорошая кредитная история.
5. Отсутствие долгов по налогам.

Для оформления в Сбербанке лизинга индивидуальные предприниматели должны предъявить полный пакет документов, включая финансовые отчёты.

Для подачи заявки на автолизинг обращаются в офис компанию или совершают действия в онлайн-режиме.

1. Перейти на официальный сайт финансовой компании Сбербанка.
2. На главной странице вверху справка кликнуть на «Оформить заявку».
3. В открывшейся форме вписать название фирмы, Ф. И. О., контактную информацию.
4. Обозначить эмейл.
5. Выбрать из перечня ближайший офис лизинговой компании.
6. Указать вид лизингового продукта для приобретения и нажать на «Отправить».

Через некоторое время с вами свяжется менеджер для уточнения деталей соглашения.

Если лизинговую сделку одобрят, ИП должен подготовить обозначенную ниже документацию:

1. Паспорт (копии всех страниц).
2. ИНН.
3. Выписку из ЕГРИП.
4. Документ о постановке на учёт в налоговой службе.
5. Финансовые документы за последние кварталы.
6. Выписку из банка, где обозначен остаток на счёте.
7. Разрешение на осуществление конкретной деятельности (когда заключается сделка на аренду спецтехники узкого профиля).

При необходимости список документов дополняют.

Требования к заемщику

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать требованиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам. А именно:

• в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
• юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
• предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
• не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
• коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
• потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование.

Сумма и сроки лизинга

На рассмотрение заявки и вынесение решения представителю Сбербанка потребуется до 8 часов рабочего времени. После получения положительного вердикта лизингополучатель может рассчитывать на кредитование на срок от 12 до 60 месяцев (в зависимости от условий в договоре лизинга). Максимальная сумма предоставляемых средств ограничена 50 млн рублей. Кредитование в других валютах, кроме российской, недоступно.

Лизинг от Сбербанка – это удобный и выгодный способ приобретения дорогостоящих транспортных средств и техники юридическими лицами. Продолжительный стаж работы и охват рынка, позволяют клиентам этой финансовой организации не беспокоиться о стабильности и надежности отношений.

Как право собственности на имущество переходит от лизиногодателя к лизингополучателю

Условия устанавливают в договоре. Обычно таким условием является выплата всех сумм по договору.

Например, этот пункт в договоре может быть таким: «Лизингополучатель становится собственником лизингового имущества с момента уплаты всей суммы лизинговых платежей».

Тогда, перечислив последнюю сумму, лизингополучатель становится собственником имущества, а стороны могут подтвердить этот факт только подписанием акта приёма-передачи предмета договора.

Исключение — если право собственности нужно регистрировать в госреестрах. Например, здание станет собственностью лизингополучателя только после регистрации.

Правила размещения в убежищах при угрозе ЧС

Заход людей в убежище происходит быстро, четко, организованно, исключая давку, панику. Размещение происходит на скамейках, также устанавливаются 2-х ярусные нары. В убежищах большой вместимости могут быть отдельные зоны для граждан с детьми. Для прибывших с грудными малышами организуются комнаты «матери и дитя».

Пожилые или травмированные люди, а также имеющие хронические заболевания размещаются поближе к вентиляционным сеткам. Укрытие населения в защитных сооружениях ГО координируется специальной группой уполномоченных специалистов.

После того, как количество укрываемых достигла необходимого количества, по указу командира осуществляется герметизация укрытия. Двери и аварийные выходы закрываются защитными ставнями.

В качестве исключения, возможен прием опоздавших людей через шлюз – тамбур. Все прибывшие граждане обязаны с собой иметь необходимый запас долгохранящихся продуктов, упакованный в специальную изолированную упаковку. Личные вещи должны быть в минимальном количестве. Следует также иметь документы и туалетные принадлежности.

К установленным правилам, которые неукоснительно следует соблюдать всем присутствующим в убежище, относятся:

1. Выполнять все указания коменданта.
2. Запрещается пользоваться без разрешения открытыми источниками огня (лампа, свечи, спички).
3. Не курить.
4. Стараться соблюдать спокойную и тихую обстановку.
5. Не брать с собой сильно пахучие либо легковоспламеняющиеся средства.
6. Не приводить питомцев.
7. Не ходить и не бегать по убежищу, если в этом отсутствует необходимость.

Всю информацию о том, что происходит за пределами укрытия можно получить при помощи действующего радиоканала. Если пребывание затянулось, то организовывается отдых укрываемых поочередно. При этом используются места для лежания.

В случаи возникновения угрозы для укрываемых людей в результате аварийной ситуации возможно досрочный выход из укрытия. Покидание убежища происходит по решению главного из обслуживающего персонала. Об этом сообщается звуковым сигналом.

При эвакуации устанавливается следующая последовательность:

1. Несколько человек из уполномоченных лиц для оказания помощи.
2. Раненные, инвалиды или те, у кого возникли проблемы со здоровьем.
3. Пожилые люди.
4. Дети.
5. Остальные граждане.

Нарушать или как-то препятствовать данной последовательности запрещается.

Преимущества и недостатки лизинга в Сбербанке

Так как компания осуществляет свою деятельность на рынке более 20 лет и является одним из лидеров сектора, условия предоставления услуг постоянно совершенствуются, поэтому можно выделить ряд основных преимуществ сотрудничества с АО:

• надежность, подтверждаемая международными рейтинговыми агентствами и количеством клиентов;
• развитая территориальная сеть: более 40 филиалов в крупнейших городах рф;
• возможность онлайн–подачи заявки;

Онлайн-оформление заявки осуществляется на официальном сайте Сбербанк Лизинг https://www.sberleasing.ru/

• Скорость рассмотрения заявки – до 8 часов по программам лизинга автотранспорта;
• специальные условия и акции для покупки автомобилей от автодилеров-партнеров;
• открытые условия сделки.

Недостатки:

• обязательный авансовый платеж от 20%;
• штрафные санкции при нарушении какого-либо условия договора – 1% от суммы сделки;
• обязательное страхование КАСКО на весь срок действия договора (как правило, можно понести большие издержки).

Как правильно оформить лизинг на автомобиль в Сбербанке

Чтобы получить транспортное средство в аренду, следует ознакомиться с пакетом документов, опубликованных на сайте банка. Затем претендент отправляется в «Сбербанк Лизинг» и оформляет договор. При этом клиент самостоятельно выбирает подходящее транспортное средство и график, по которому будет осуществлять выплаты. После подписания договора и получения авто соглашения вступает в силу.

Этапы оформления

Аналогично происходит процедура для физлиц. Единственное отличие, что для юрлиц оформление происходит по ускоренной программе «Экспресс». Но и для частных лиц процедура занимает не больше двух дней, что является положительным моментом по сравнению с кредитом. Клиент может выбрать по привлекательной цене автомобиль из предложенного банком перечня компаний-партнеров. По желанию претендент может оформить б/у автомобиль. При этом может отсутствовать первоначальный взнос, уменьшиться срок оформления заявки, но можно увеличить срок соглашения.

Отзывы клиентов

Среди клиентов Сбербанка о лизинге отзывы положительные. Индивидуальные предприниматели, не имевшие средств на покупку транспорта и получившие отказ в кредите в других банках, отметили выгоду при сотрудничестве с лизинговой компанией Сбербанка. На сайте можно рассчитать стоимость авто, чтобы сориентироваться в затратах.

В Сбербанке посильные платежи по лизинговым продуктам, поставляется качественная спецтехника для юридических лиц и ИП. Заявки одобряются быстро, специалисты помогают выбрать авто и оформить на него страхование. Лишняя документация не запрашивается.

В компании от Сбербанка по лизингу условия выгодные: не требуется дополнительного залога, так как предмет лизингового договора является обеспечением. Вы экономите время, заполняя онлайн-заявку, и получаете транспортное средство, которое необходимо. «Сбербанк Лизинг» даёт возможность приобрести на специальных условиях автомобили любых отечественных и зарубежных марок, специальную технику для решения бизнес-задач.

Оформление

Лизинговая фирма «Сбербанк-Лизинг» с головным офисом в Москве работает и в регионах, отзывы клиентов и сотрудников о вакансиях и продуктах получает неплохие, поскольку за 22 года стабильной работы заслужила неплохую репутацию.

Кроме того, компания предлагает лояльные условия сотрудничества:

• удобный калькулятор на официальном сайте для расчета платежей;
• онлайн-заявка на аренду имущества;
• быстрое рассмотрение заявлений – всего 8–48 рабочих часов при подаче заявки в режиме онлайн;
• минимальный пакет документов для оформления;
• отсутствие поручительства и залогового имущества;
• бесплатные консультации специалистов по подбору техники, оборудования или ТС;
• реализация нового и б/у транспорта.

Техника и транспорт выдаются по договору лизинга в рамках двух программ: «Лайт» позволяет сократить до минимума первоначальные расходы лизингополучателя (авансовый платеж, страхование) и программа «Стандарт», которая сокращает размер ежемесячных взносов за счет большего первоначального взноса и оптимизации расходов клиента.

Программа «Стандарт» рассчитана на аренду сроком от одного года до 37 месяцев. В зависимости от типа техники или транспортного средства первый взнос может равняться 10–35%, а удорожание составит порядка 5,98–8,6% от стоимости предмета лизинга.